ウェルスナビ(WealthNavi)5ヵ月運用結果
ウェルスナビ(WealthNavi)とは、、、
日本で預かり金№1のロボアドバイザー。
テレビCMもやっていて、口コミでも人気№1です。
投資金額
ウェルスナビは2018年3月初旬に口座開設し、初回100万円入金しました。
積立もできるので、毎月3万円・ボーナス時7万円の年間50万円積立で設定しています。
利回り結果
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/104388DB-9EB9-4B2F-83DC-36B194C567DA.jpeg)
5ヵ月の運用成績は122万円の元本、利益51,052円の利回り+4.18%でした。
3月下旬にはマイナス41,691円まで下がったこともありましたが、最近は順調に増えています。
円建てで見ると為替の影響で乱高下しますが、ドル建てでもなんとかプラス、利回り+0.18%です。
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/E0976257-B79A-4C1F-AE02-8DD7E9B77FF0.jpeg)
資産別の損益状況も把握できます。
ちょこちょこ見てますが、ずっと新興国株と金がマイナスです。
取引履歴・運用設定
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/CDEBE519-EC0B-4F91-91A9-03836233A9A3.jpeg)
手数料は年間で残高の1%。
友達を紹介して積立開始をすると500円もらえるキャンペーンもありました。
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/1190BE7E-3AF3-4553-B022-5CFE2F243A41.jpeg)
リスク許容度を診断・設定して、ハイリスクハイリターンな投資とするか、堅実な投資とするか決めてあとは自動で買付してくれます。
リスク許容後は年齢・年収・資産状況・資産運用の目的・株価下落時の行動を選択することで自動設定されます。
ちなみに私のリスク許容度はマックスの5です。
ハイリスクハイリターンな買付をしてくれてるはずです。
ボーナス設定ができないため、月4万円でシミュレーションすると元本1,063万円が20年後に70%の確率で1,535万円となるそうです。
50%の確率で1,948万円となるとのこと!
2,000万円目指して継続積立できるといいけど・・
テオ(THEO)5ヵ月運用結果
テオ(THEO)とは、、、
日本で最初にサービス開始したロボアドバイザー。
最近経営体制が変わりどうなるか、気になるところです。
投資金額
テオは2018年3月末に口座開設し、初回100万円入金しました。
こちらも積立は毎月3万円・ボーナス時7万円の年間50万円で設定しています。
利回り結果
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/4AB2BE71-E9D7-4A2A-A2BC-24E37A4573E5.jpeg)
5ヵ月の運用成績は119万円の元本、利益63,975円の利回り+5.38%でした。
ウェルスナビと比べて今のところ運用成績はよいです。
ドル建てでも利回り+2.05%と好調です。
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/26A2958E-5BF5-4B96-9987-D09972E6C286.jpeg)
一時期+7%近くまでいっていたので、今後も楽しみです。
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/09/A7087028-6C8B-435F-BEF4-89F64A6017AD.jpeg)
資産別の保有残高は見えますが、資産別の損益は見ることができません。
#アプリで見れないだけかもしれませんが・・・
テオでは年齢・就業状況・資産状況を登録することで運用プロフィールを設定、お任せで資産運用することができます。
・ウェルスナビ+5万円(+4.18%)、テオ+6万円(+5.38%)。
合わせた運用成績+11.5万円(+4.77%)
・ほったらかしで自動積立、自動買付してくれるので楽ちん
(自分で商品を選らんで買うことも可)
・必ずプラスになるわけではない
・リスクもあるが、余裕資金さえあれば運用初心者にもおススメ
![](https://tsuchiko.com/wp-content/uploads/2018/05/AB12461A-2B58-4B5D-9657-AA8C05370CD6.jpeg)