ロボアドバイザー ウェルスナビ・テオ5ヵ月運用成績

ウェルスナビ（WealthNavi）5ヵ月運用結果

ウェルスナビ（WealthNavi）とは、、、
日本で預かり金№1のロボアドバイザー。
テレビCMもやっていて、口コミでも人気№1です。

投資金額

ウェルスナビは2018年3月初旬に口座開設し、初回100万円入金しました。
積立もできるので、毎月3万円・ボーナス時7万円の年間50万円積立で設定しています。

利回り結果

5ヵ月の運用成績は122万円の元本、利益51,052円の利回り＋4.18％でした。

3月下旬にはマイナス41,691円まで下がったこともありましたが、最近は順調に増えています。

円建てで見ると為替の影響で乱高下しますが、ドル建てでもなんとかプラス、利回り＋0.18％です。

資産別の損益状況も把握できます。
ちょこちょこ見てますが、ずっと新興国株と金がマイナスです。

取引履歴・運用設定

手数料は年間で残高の1％。
友達を紹介して積立開始をすると500円もらえるキャンペーンもありました。

リスク許容度を診断・設定して、ハイリスクハイリターンな投資とするか、堅実な投資とするか決めてあとは自動で買付してくれます。

リスク許容後は年齢・年収・資産状況・資産運用の目的・株価下落時の行動を選択することで自動設定されます。

ちなみに私のリスク許容度はマックスの5です。
ハイリスクハイリターンな買付をしてくれてるはずです。

ボーナス設定ができないため、月4万円でシミュレーションすると元本1,063万円が20年後に70％の確率で1,535万円となるそうです。

50％の確率で1,948万円となるとのこと！
2,000万円目指して継続積立できるといいけど・・

テオ（THEO）5ヵ月運用結果

テオ（THEO）とは、、、
日本で最初にサービス開始したロボアドバイザー。
最近経営体制が変わりどうなるか、気になるところです。

投資金額

テオは2018年3月末に口座開設し、初回100万円入金しました。
こちらも積立は毎月3万円・ボーナス時7万円の年間50万円で設定しています。

利回り結果

5ヵ月の運用成績は119万円の元本、利益63,975円の利回り＋5.38％でした。

ウェルスナビと比べて今のところ運用成績はよいです。
ドル建てでも利回り＋2.05％と好調です。

一時期＋7％近くまでいっていたので、今後も楽しみです。

資産別の保有残高は見えますが、資産別の損益は見ることができません。
＃アプリで見れないだけかもしれませんが・・・

テオでは年齢・就業状況・資産状況を登録することで運用プロフィールを設定、お任せで資産運用することができます。