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7月は順調に回復してきてましたが、月末に若干落ちました。。
7月末時点で前月から+1.5万円です。
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↑◆運用15ヵ月◆ウェルスナビ+5.2万円、テオ+4.7万円
ウェルスナビ
(WealthNavi)16ヵ月運用結果
利回り結果 +54,639円(+362.88ドル)
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16ヵ月の運用成績は169万円の元本、累計利益 +54,639円、利回り+3.23%でした。
<※ドルのレート 1ドル=108.58円(前月107.84円)前月から0.74円の円安>
前月差異は利益+2,536円、利回り▲0.05%でした。
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資産クラス別では相変わらず、日欧株・新興国株がマイナスです。
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ドル建てでも累計+362.88ドル、利回り+2.31%です。
前月差異は累計▲86.43ドル、利回り▲0.73%でした。
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資産クラス別では円同様、日欧株・新興国株がマイナスです。
テオ(THEO)16ヵ月運用結果
利回り結果 +58,864円(+487.24ドル)
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16ヵ月の運用成績は166万円の元本、累計利益+58,864円の利回り+3.54%でした。
円建てではウェルスナビよりプラスです。
<※ドルのレート 1ドル=108.6円(前月107.79円)前月から0.81円の円安>
前月差異は利益+11,737円、利回り+1.33%でした。
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ドル建てでは累計+487.24ドル、利回り+3.17%です
前月差異は▲4.12ドル、利回り▲0.24%でした。
ポートフォリオもどれもプラスでした。
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株、、ユーロ圏/日本/メキシコ/インドなどがマイナス。
やはりアメリカ株つよい。
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債券、ほぼプラスです◎
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現物もほぼプラスでした◎
ウェルスナビ(WealthNavi)&テオ(THEO)の手数料について
手数料、基本はどちらも残高の1%(年間)ですが、割高だからか、どちらも割引サービスが始まっています。
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ウェルスナビは50万円以上の残高があり、6か月以上出金していなければ手数料が0.01%ずつ割引されます。
200万円以上残高があれば、割引率は2倍の0.02%です。
とはいえ、手数料が0.9%になるまでしか割引されません。
ワタシは現時点で長期割0.02%なので、手数料0.98%です。
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テオは毎月積立をし、判定期間(四半期ごと)に出金をしていなければ、割引が適用されます。
入出金総額の計算は若干ややこしそうに見えましたが、要は毎月積立+対象期間に出金しない+対象期間の月末残高が1万円以上ならなんらかの割引が適用されます。
ワタシの場合は100万円以上1,000万円未満なので、手数料は0.7%です。
テオ、ウェルスナビに比べて運用状況もいいし、手数料が安くていいです。
ロボアドバイザー運用16ヵ月の結果、、
・ウェルスナビ
累計+54,639円(+3.23%)、前月差異+2,536円(▲0.05%)
・テオ
累計+58,864円(+3.54%)、前月差異+11,737円(+1.33%)
投資経験者に選ばれているロボアドバイザー「WealthNavi」
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